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FCPI

Offre FCPI
impôt sur le revenu 2017


Les FCPI vous permettent de diversifier votre patrimoine en investissant dans des petites et moyennes entreprises européennes non cotées. Vous pouvez ainsi bénéficier d'une réduction de votre Impôt sur le revenu (IR). Nous vous proposons de découvrir notre offre FCPI.

Nous vous invitons à contacter votre Conseiller afin d'identifier si notre offre correspond à votre situation et à vos besoins.

Nous rappelons qu'avant toute souscription, l'investisseur ne doit pas se limiter au seul avantage fiscal pour décider d'investir dans ces produits. L'investisseur doit également prendre connaissance des facteurs de risques de ces fonds décrits à la rubrique « profil de risque » des DICI respectifs afin d'identifier si ces caractéristiques correspondent à sa situation et à ses besoins.

Rappel du fonctionnement des FCPI

Les fonds communs de placement dans l'innovation (FCPI) sont des FIA (Fonds d'Investissement Alternatifs) de droit français agréés par l'Autorité des marchés financiers (AMF). Ils ont été créés par la Loi de Finances de 1997 afin de faciliter le développement des PME PMI dites innovantes.

Cet instrument financier autorise les particuliers à avoir accès à un portefeuille investi en titres de capital de sociétés non cotées. Ces sociétés doivent présenter un caractère innovant, avoir leur siège ou un établissement stable dans l'Union Européenne, être soumises à l'impôt sur les sociétés et employer moins de 2000 salariés.

La part investie dans ces sociétés « innovantes » doit constituer obligatoirement 60% de l'actif du fonds. Concernant les 40% restant, ce solde peut être investi en actions, en obligations et en produits monétaires, soit directement, soit au travers d'OPC.

Notre Offre en un clin d'œil

Nom du produit

FCPI Capital Invest PME 2017

Société de gestion

OMNES CAPITAL

Type FCPI
SRRI

7

Durée contractuelle

8 ans prorogeables 2 fois 1 an (soit un maximum de 10 ans)

Réduction Impôt sur le revenu

18% du montant investi (hors droits d'entrée) avec un plafond à 12000€ pour une personne seule soit 2160€ ou un plafond de 24000€ pour un couple marié soit 4320€.

Droits d'entrées

4%

Taux de frais annuels moyens (y compris les frais de gestion)

TFAM 3,26%

Politique d'investissement

La Société de Gestion privilégiera les prises de participations minoritaires dans des petites et moyennes entreprises à différentes phases de leur développement (amorçage, démarrage ou expansion) à caractère innovant éligibles au Quota Innovation de 70%, ayant leur siège dans un État de l'Union Européenne (et plus particulièrement en France), présentes sur les marchés des technologies de l'information (notamment nouveaux modèles web, SaaS Cloud, e-Commerce et places de marché, médias, télécommunications...) et des sciences de la vie (thérapeutique, biotechnologie...).

DICI DICI FCPI Capital Invest PME 2017
Brochure commerciale Brochure FCPI Capital Invest PME 2017

Avantages et inconvénients des FCPI

Avantages Inconvénients
  • Une diversification du patrimoine sur des actifs non cotés.
  • Un potentiel de gain en fonction de la réussite des projets soutenus.
  • Une fiscalité avantageuse à l'entrée comme à la sortie.
  • Une sélection diversifiée de partenaires renommés.
  • Des équipes expérimentées dans la gestion de fonds de Private Equity.
  • Un risque de perte en capital non mesurable.
  • Un investissement bloqué pendant 8 ans minimum pouvant aller jusqu'à 10 ans (en fonction du produit) sur décision de la société de gestion.
  • Une part importante des actifs investie dans des sociétés non cotées (par construction, sur ce produit il n'y a pas de marché secondaire, d'où un risque de liquidité pour le client qui aurait besoin de récupérer ses avoirs ainsi qu'un risque lié à la valorisation des titres en portefeuille).
  • Un avantage fiscal lié à la situation de chaque souscripteur.
  • Le risque pour le client, si la société ne respecte pas le calendrier d'investissement fixé par le Code Général des impôts, est de perdre les avantages fiscaux liés à la souscription de ces fonds.
  • Risque lié au niveau de frais : le niveau des frais qui s'appliquent aux Fonds, ne peuvent être amortis par le client que si les fonds performent bien, ce dont nous ne pouvons pas préjuger.

Rappel sur la Fiscalité Impôt sur le revenu 2017

L'investissement dans un FCPI procure les avantages fiscaux suivants :

A l'entrée, une réduction immédiate de l'Impôt sur le revenu égale à :
18 % du montant souscrit (hors droits d'entrée)
A la sortie :
Exonération d'impôt sur les plus-values éventuelles (hors prélèvements sociaux)
Mentions légales et conditions
  • En investissant dans les FCPI, votre argent est bloqué pendant une période définie dans la documentation du produit, sauf cas de déblocage anticipé prévu dans le Règlement.
  • Parce qu'investis majoritairement dans des entreprises non cotées, les FCPI présentent des risques particuliers, notamment de liquidité et de perte en capital.

 

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